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邵阳市信用服务行业管理暂行办法

来源: 发布时间: 2019年12月04日


第一章

第一条 为加快社会信用体系建设促进我市信用服行业规范健康发展,根据国务院《征信业管理条例《征信机构管理办法,国务院、省政府《社会信用体系建设规划

2014—2020 》和有关法律法规的规定,结合我市实际, 制定本办法。

第二条 邵阳市社会信用体系建设领导小组办公室下简称市信用办统筹负责全市信用服务行业工作指导和监督管理。

第三条 在我市行政区域内开展业务活动的信用服务机构信用从业人员以及信用服务机构供的信用产品和务的管理、监督,适用本办法。

第四条 本办法所称的信用服务机构是指按《中华人民共和国公司法《中华人民共和国社会团体登记管理条例登记注册经中国人民银行及其派出机构批准或依法取得信用评级从业资质从事企业资信调查消费者个人信用调查资产调查和评估市场调查资信评级信用保险国际保理信用管理咨询培训电话查证票据以及其他信用服务业务的机构信用服务机构从事资信调查评级等业务的人员,应当具备企业征信、信用评估、信用管理、会计、


审计、律师、项目管理、资产评估、工程咨询、商务调查等相关方面其中一项从业资格,无不良信用记录。

第五条 本办法所称信用档案是指信用服务机构在务过程中形成的反映企业、个人信用状况的数据和资料 第六条 本办法所称的信用报告是信用服务机构依据

国家、省、市信用评级标准和业务规范,在全面采集、调查、核实企业信用信息基础上,多维度综合分析、评定企业信用等级活动的书面反映。主要内容包括市场主体的基本情况、三年内生产经营活动的总体信用状况,以及对其技术水平、设备条件、人力资源、资金实力进行综合评定得出的信用能力、信用风险说明和提示。

第七条 信用服务机构及从业人员开展业务应坚持中 立、公正客观及诚实守信原则依法保守个人隐私企业商业秘密和国家秘密切实维护自然人法人或其他组织的合法权益和国家利益。提供的信用产品和服务真实、客观可信。

 

第二章 信用服务机构

第八条 拟在我市从事个人征信业务活动的信用服务机构应按照《征信机构管理办法》规定经中国人民银总行批准《个人征信业务经营许可证在我市登记机办理登记手续。


第九条 拟在我市从事企业征信业务活动的信用服务机构应按照《征信业管理条例》、《征信机构管理办法》、《企业征信机构备案管理办法》规定,向中国人民银行申请办理备案,取得中国人民银行颁发的《企业征信业务经营备案证》 并在我市信用主管部门办理登记备案手续。

第十条 拟在本市开展信用服务活动的机构应符合下条件:

(一)在我市行政区域内注册或在我市行政区域内成立分支机构;

(二)有开展业务相适应的注册资金和场所;

(三 5 名以上符合国家有关行政部门确认的职业任职资格条件的中、高级管理人员和具备数据采集、分析、加工及提供信用服务和产品等所需能力的专业人员;

(四信用服务机构应具有符合省、市社会信用体系建设需要的信用管理理论、评级模型、产品服务技术标准、质量管理和风险控制等工作体系。有严格、科学的信用信息档案管理制度、保密措施和安全防范措施,具备开展业务相适应的设施。

(五信用服务机构应具备独立完善的信用信息数据库及操作平台,涵盖国家、地区、企业经济数据集合的专业信息支持平台,以及符合行业监管和业务开展要求的信用服务操作系统,具有完善的信用评级工作流程和质量评审管理系


统。

第十一条 依法批准设立拟在我市开展信用服务业务的信用服务机构应向市信用办报送登记备案许可等信息 由市信用办建立信用服务机构档案纳入市社会信用信息公示系统平台进行动态监管“信用邵阳网站进行公示

机构申请办理信用服务机构备案时,应主动出示和提供下列材料:

(一)信用服务机构备案表;

(二)工商营业执照复印件及公司章程,并加盖机构印章;

(三)法定代表人及其高级管理人员情况;

(四信用服务规程、技术标准、从业守则、信息保密制度、信用数据库情况和信用产品样本等材料。

第十二条 信用服务机构登记备案许可信息发生变更时应当自变更之日起 30 日内向市信用办报送变更材料

 

第三章 信用从业人员

第十三条 信用服务机构应具有专业团队且专职工作人员应不少于 5 其中具有信用评级业务相关国家职(信用评估师、信用分析师信用管理师证券从业格等信用信息服务从业资格的专业技术人员应不少于专工作人员总数的 60,从事信用服务相关行业工作经验两


(含)以上的应不少于专职工作人员总数的 50,具有本科

及以上学历的应不少于专职工作人员总数的 50

第十四条 信用服务机构的董事监事高级管理人任职资格应当符合中国人民银行的有关要求。

第十五条 信用服务机构应当定期对高级管理人员和信用评级分析人员进行业务培训和业务能力测试采取有措施提高从业人员的职业道德和务水平并做好培训和试记录。

第十六条 信用服务机构的高级管理人员和信用评级 分析人员离职并受聘于其曾参与评级的受评经济主体受评债务融资工具发行人信用评级委托方或者主承销商的信用服务机构应当检查其离职前两年内参与的与其受聘机构 有关的信用评级工作对评级结果确有影响的信用服务机构应当及时披露检查结果和对原信用评级结果的调整情况

第十七条 信用服务机构董事监事高级管理人员生变更的,应当自变更之日起 30 日内向市信用办报送变更材料。

第十八条 市信用办为信用服务机构从业人员和市信用行业专家委员会专家建立信用档案纳入市社会信用信公示系统平台进行动态监管“信用邵阳网站进行示。


第四章 信用报告

第十九条 信用服务机构在我市区域内进行企业信用评级活动出具信用报告要按照国家省信用评价标准,严格执行邵阳市相关企业信用评级标准进行信贷业务评活动出具信用报告要按《中华人民共和国金融行业标准

—信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》执行。

第二十条 信用服务机构应在收到企业提供的全部资料后 15 个工作日内出具信用报告,外市企业可与信用服

机构自主协商约定出具信用报告的时间,原则上不超过 20 个工作日。

第二十一条 信用服务机构出具信用报告的收费标准, 应由各信用服务机构根据成本核算、服务内容、个性需求等因素,参照外省市收费标准,与服务对象自主协商确定。

第二十二条 市信用办依法支持信用服务机构使用市社会信用信息公示系统平台进行信用信息查询开展信用务业务。

第二十三条 在我市办理行政管理事项时使用的企业信用报告由信用服务机构负责向市信用办提交审核使未在我市登记注册的信用服务机构出具的信用报告信用告主体应持信用报告和出具信用报告的信用服务机构的业务经营备案(人民银行及分支机构颁发复印件到市信办进行审核市信用办审核通过的信用报告加“邵阳市


用报告审核专用章”,并在“信用邵阳”网站进行公示。

第二十四条 对审核过程中认为有异议的信用报告,市信用办应与出具信用报告的信用服务机构进行沟通并达成一致意见未达成一致意见的由市信用办组织专家进行评审委员会一般为 3 不超过 5 参加评审的专自市信用行业专家委员会专家库随机抽取。

第二十五条 未经市信用办审核的信用报告在我市理行政管理事项时不予采纳。

第二十六条 市信用办指定信用评审委员会进行信服务机构信用产品的抽样审查工作:

(一)抽样方式。每月以随机方式抽取,抽查信用服务机构企业信用报告、征信报告、综合信用服务等合规情况。

(二抽样结果上报。信用评审委员会按月汇总抽样审查情况,并将审查的工作情况上报市信用主管部门。如在抽样审查工作中发现机构存在重大失信问题,由信用评审委员会将相关材料汇总后,上报至市信用主管部门。

第二十七条 信用报告有效期原则上为半年,信用报告主体发生违法失信行为的除外。市政府各部门可根据行政管理事项具体情况,规定信用报告有效期。

 

第五章 监督管理

第二十八条 信用服务机构应依法依规办理有关准入、


注册、备案登记、年检手续,开展信用服务活动。未按规定办理相关手续的机构不得在我市开展信用服务业务。

第二十九条 信用服务机构有以下行为之一,给予书面警告、约谈负责人、责令限期整改,通过“信用邵阳”网站曝光公布。

(一)恶意压低信用报告价格获取客户等恶性竞争行为。

(二)一年内因信用报告质量问题或其他不规范经营行为,被投诉一次且经查实负全部或主要责任的。

(三)违规收费、吃拿卡要等行为被举报经查实的。

(四)违反本办法开展信用服务活动,情节较重的。

第三十条 信用服务机构有以下行为之一,列入“信用服务机构黑名单”,限制进入我市信用服务市场,并通过“信用邵阳”网站曝光公布。

(一以窃取或其他方式非法获取信息,或采集禁止采集的个人信息,或未经同意采集个人信息等违法违规的征信行为。

(二违法提供或者出售信息,或因过失泄露信息、逾期不删除个人不良信息,以及未按照规定对异议信息进行核查和处理行为。

(三)信用报告、数据披露以及提供的书面登记材料等弄虚作假,情节严重、造成重大影响的。


(四信用报告不能客观反映企业信用评价状况、主观操作因素较多,或将企业评级结果与收费标准挂钩,情节严重、造成重大影响的。

(五信用报告的评估结果与专家评审最终确认的评估结果偏离度大于 30的,经督促整改仍未到位的。

(六信用服务机构未按市信用办公布的评估模型及有关要求进行信用评估、问题较多,经两次督促整改仍未到位的。

(七)一年内因信用报告质量问题或其他不规范经营行为,被投诉两次以上且经查实负全部或主要责任的。

(八)被市场监管部门列入经营异常名录或吊销、注销营业执照的。

(九)向市信用办提供虚假信息的。

(十)与企业串通出具虚假信用等级和评价报告的。

(十一)有其它重大违法违规失信行为的。

第三十一条 服务对象和信用报告使用单位认为信用服务机构存在服务质量低评价业务不规范评价结果不确及其他违法行为可通过书面电话或者网络等形式向市用办投诉或举报。市信用办应自受理之日起 15 日内依照本规定予以核实和处理,并将处理结果及时告知投诉或举报人投诉或举报属实的将处理结果记入该信用服务机构用档案投诉或举报情况不属实且属诬告性质的投诉或


报人应依法承担民事责任,构成犯罪的,依法追究刑事责任。同时,将诬告的事实记入投诉或举报人的信用档案。

第三十二条 市信用办对信用服务机构的日常检查、投诉核查、整改落实等信息记入信用服务机构信用档案。

第三十三条 市信用办鼓励信用服务机构建立行业组织,制定信用行业规范,提供业务指导和服务,实行行业自律。

第六章 附则

第三十四条 本办法由邵阳市社会信用体系建设领小组办公室负责解释,自发布之日起实施。


 

 

   

 

 

 

 

 

 

 

 

邵阳市信用中介服务机构备案事项申报材料

(备案类)

 

 

 

 

位: 负责人签字:

址: 编:

 

: 联系电话:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

阳市发 信用体系设领导组办公


附表 1:

邵阳市信用中介服务机构备案表 


 

机构名称

 

统一社会信用代码

 

法定代表人

 

成立日期

 

经营地址

 

邮政编码

 

经营场所面积

(平方米)

组织形式

 

 

注册资本

 

其中:货币资本

 

机构性质

 

 

 

从业人数

 

其中:高中级职称

注册

 

 

 

 

 

业务范围

 

股东股权情况

主要股东

总资产

出资额

出资比例

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

管理层情

姓名

性别

年龄

职务

从业年限

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


 

联系人

 

联系

 

电话

 

 

传真

 

 

公司网址

 

 

电子邮箱

 

 

 

分支机构情况

 

 

 

申请备案单位意见

法定代表人签字:

 

 

 

 

 

 

(公 章)

 

 

受理备案管理机关意见

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(公

 

 

 

 

 

章)

 

 

 

备案证编号

 

 

 

 

发证日期:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


附表 2:


 

 

 

姓名

 

出生年月

 

职务

 

专业技术职称

 

学历

 

最终毕业学校

 

所学专业

 

主要从事专业

 

工作简历:

工作业绩:

 

 

 

 

 

 

 

签名:

 

注:1.包括单位法定代表人及高级管理人员。2.专业技术职称附复印件


附表 3:


 

 

 

 

出生年月

 

 

 

毕业院校

 

所学专业

 

 

注册证书编号

 

专业技术职务

 

是否获得职业证书

 

 

工作经历:

工作业绩:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

签名:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

注:包括信用管理师、总会计师、总经济师、总评估师、首席律师等具有专业技术资格人员,职业证书附复印件。


附表 4:

邵阳市信用中介服务机构变更备案申请表

 

单位名称

 

备案证编号

 

序号

变更事项

变更前

变更后

1

 

 

 

2

 

 

 

3

 

 

 

4

 

 

 

5

 

 

 

6

 

 

 

变更事由

 

法定代表(负责)人签字:

 

 

(公章)

备案管理机关意见:

 

 

 

(公章)

注:变更名称等附复印件。

 

填报人: 系电话:


附表 5:

邵阳市信用中介服务机构注销备案申请表

 

单位名称

 

单位性质

 

备案证号

 

申请注销备案的原因

 

 

债权债务清理情况

债权债务清理情况是否完结

 

分公司是否全部办理完毕

注销登记手续

 

对外投资是否清理完结

 

 

公告情况

公告报纸名称

 

公告日期

 

登记机关注销登记核定情况

 

 

负责人签字:

 

 

(公章)

备案管理机关意见:

 

 

 

(公章)